Her üç ayda bir düzenlenen seminerin yedincisini gerçekleştirirken, kurucu Baskan Esad Davud, seminere destek veren St James Place Wealth Managment  firmasına Türk Muhasebeciler Birliği adına  teşekkür etti.

FTSE 100 listesinde yeralan ve İngiltere ile ülke dışında tanınmış firmalardan biri olan St James Place Wealth Management’in kurucu ortaklarından Shaun  Patrick ve  Mr Laird Ward seminere konuşmacı olarak katılarak son değişiklikleri anlattılar.

Derneğin As Başkanı Serap Yıldırım seminerde  konuşulan konuları kısa baslıklar halinde özetledi.

İşte ele alınan konular:

  • Seminerde iyi bir planlama ile capital gain tax (örnegin bina satışından elde ettiğiniz kazanç için ödenen vergi), Income Tax (Şahsi gelir vergisi) ve IHT (olüm vergisi)  minuma indirerek hem yaşarken hemde ölümünüzden sonra sevdiklerinize birikimlerinizi aktarabilirsiniz. Planınız yoksa ve vasiyetiniz yoksa devlet sizin adınıza karar verir ve bu sizin ve geride birakacaklarınız icin hic de iyi bir seçim olmayabilir.
  • Şahıs adına alınmıs bınaları satarken (kendi yaşadığınız ana ev  dısında) yüzde 20 Capital Gain vergisi odersiniz. Bu vergi oranı hala olüm vergisinden çok daha duşuk bir vergi. Çocuklarınıza bir şeyler bırakmak istiyorsanız ölumu beklemeden önceden bir takim önlemler almaniz sizin ve çocuklariınız açısından çok daha akıllıca bir seçim olacaktır.  
  • Bina satın alırken ölüm vergisi ve getireceği külfetlerde düşünülmeli. 325 bin sterlin (şu anki  nill rate band) ın ustende olan toplam bütün dünyadaki mal varlıklarınızdan   yüzde 40 ölum vergisi ödeneceği unutulmamalıdır (domiciled olanlar icin). Firma kurarak ve iyi bir planla ölüm vergisini minimum rakamalara indirebilirsiniz. Orneğin Aile yatırım firması, Trust (Vakıf) kurabilirsiniz. Bunun avantajları muhasebeceniz  ve daha detaylı finans danısmanı açıklayablir.
  • Bir takım para yatırım aracları, bonds, shares, ISA gibi pek çok kişi için  vergi ödemeden belli bir miktar nakit alablimenize ve trust lar aracılıgıyla istediğiniz kişilere birakabilme şansını veriyor. Pek coğumuzun nakit para vermek istemediği çocuklarımıza pek çok riskleride minimuma indirerek istediklerinizi cok daha akillica yollarla birakablirsiniz. Örnegin boşanma ile vereceğiniz mal varlıklarının gitmesinden korkuyorsanız, çocuğunuzun işinde başarısız olup butun mal varlığınıni kaybetme riskini düsünüyorsanız bir takim araclar ile bunların ustesinden gelinebilir.
  • Emeklilk deki bir takım yeni değişiklikler ile emeklilğinizi de isterseniz bir sonraki generasyonlara geçirebilirsiniz. İstediginiz miktarda para çekebilirsiniz. Detaylarını bir Finans uzamanı ile görüşmeniz gerekiyor.
  • Hükümet' buy -to let' marketini yavaslatmak  üzere bir takım önlemler aldı. Son on senede kiralık ev yatırımları çok iyi yatırımdı fakat ‘Buy to let’ yatırımların şu an için çok iyi yatırım aracı  olmadığı  ve kendi yaşacayacağınız evi alabilceğiniz en yüksek mortgage ile almanın bütün vergiler; Şahsi gelir vergisi, Capital Gain vergisi ve ölüm vergisi IHT acısından en  avantajlısı olduğu ortaya konuldu. Yaşadığınız evin mortgageini ödemek çok da akıllıca değil yaşları ilerleyen oldukça yanlış bu dönem için
  • Ayrıca 2017 yılından  itibaren 101 ülke (Turkiye de dahil) otamatik haberleşme sistemi için anlaşmaya vardı. Bu anlaşmaya göre finansal ve banka bilgileri otamatik olarak diğer  üye  ülke ile paylaşılacak (şahsın yaşadığı).

Serap Yıldırım, bir sonraki seminerimiz Aralık ayında yapılacağını açıklarken, bu seminerlerin mali müşavir, bankacı, finans çalışanları, sigorta sektörü çalışanları ile işadamlarına, önceden yer ayırtmak şartı ile ücretsiz olduğunu kaydetti.